{"id":476987,"date":"2018-04-06T01:15:06","date_gmt":"2018-04-06T05:15:06","guid":{"rendered":"http:\/\/diarioelpopular.com\/?p=476987"},"modified":"2018-04-09T09:37:33","modified_gmt":"2018-04-09T13:37:33","slug":"informe-secreto-sobre-el-blanqueo-de-dinero-senala-a-los-bancos-de-canada","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/2018\/04\/06\/informe-secreto-sobre-el-blanqueo-de-dinero-senala-a-los-bancos-de-canada\/","title":{"rendered":"Informe secreto sobre el blanqueo de dinero se\u00f1ala a los bancos de Canad\u00e1"},"content":{"rendered":"
\"El<\/a>

El informe anual de Fintrac al ministro de Finanzas, Bill Morneau, est\u00e1 en desacuerdo con una versi\u00f3n p\u00fablica que elogia a los bancos canadienses por su trabajo en la lucha contra el blanqueo de dinero. (Justin Tang \/ Canadian Press)<\/p><\/div>\n

OTTAWA.-<\/em><\/strong> Un informe interno del organismo de control del blanqueo de dinero de Ottawa pinta una imagen de los bancos de Canad\u00e1 que es mucho menos halag\u00fce\u00f1a que la presentada en un informe que emiti\u00f3 para el Parlamento y el p\u00fablico.<\/p>\n

El Centro de An\u00e1lisis de Informes y Transacciones Financieras, conocido como Fintrac, public\u00f3 su informe anual 2016-2017 en el Parlamento en noviembre pasado. En \u00e9l, la organizaci\u00f3n elogia al sector bancario por luchar contra la trata de personas en el comercio sexual.<\/p>\n

“Los principales bancos de Canad\u00e1, liderados por el Banco de Montreal, invitaron a Fintrac y la polic\u00eda a trabajar juntos para atacar este crimen a menudo oculto y atroz al centrarse en el componente de lavado de dinero del crimen”, dice el informe optimista en referencia a Protect Protect, comenzado en el 2016<\/p>\n

“Project Protect ha demostrado que el sector bancario canadiense ahora se ve a s\u00ed mismo como un contribuyente total al Anti-Lavado de Dinero y el R\u00e9gimen Antiterrorista de Canad\u00e1”.<\/p>\n

Un informe anual confidencial, descrito como “no destinado a la divulgaci\u00f3n p\u00fablica”, fue entregado al ministro de Finanzas, Bill Morneau, semanas antes. Ese informe analiza las sondas de Fintrac de nueve bancos en 2016-2017.<\/p>\n

El documento del 30 de septiembre, obtenido por CBC News en virtud de la Ley de Acceso a la Informaci\u00f3n, detect\u00f3 problemas “importantes” en seis de los nueve bancos, incluidos los problemas para proporcionar a Fintrac informes de transacciones sospechosas o RTS.<\/p>\n

La ley exige que las entidades financieras presenten un STR a Fintrac cuando se sospeche que una transacci\u00f3n est\u00e1 vinculada a un delito de lavado de dinero o de financiaci\u00f3n de actividades terroristas, independientemente de la cantidad en d\u00f3lares.<\/p>\n

“En los ex\u00e1menes del sector bancario … se encontr\u00f3 que el 67% ten\u00eda niveles significativos de incumplimiento”, dice el informe de Morneau.<\/p>\n

“Se identificaron deficiencias en las obligaciones relacionadas con los informes de STR, la evaluaci\u00f3n de riesgos y las pol\u00edticas y procedimientos …”<\/p>\n

Partes del informe que detallan las fallas de los bancos han sido oscurecidas bajo secciones de la Ley que protegen el asesoramiento y las investigaciones policiales.<\/p>\n

\u00a0Pobre muestra<\/em><\/strong><\/p>\n

El pobre desempe\u00f1o de los bancos es algo mejor que el incumplimiento “significativo” que Fintrac encontr\u00f3 en el sector inmobiliario (75%) y el sector de servicios monetarios, como los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago (69%), aunque la agencia advierte que el rendimiento no se puede comparar directamente entre sectores.<\/p>\n

Siete casinos seleccionados para la inspecci\u00f3n obtuvieron mejores resultados que los bancos, con solo un 29 por ciento que mostraron un incumplimiento “significativo”.<\/p>\n

El informe publicado no nombra ning\u00fan banco espec\u00edfico u otros entes examinados por Fintrac.<\/p>\n

Los bancos de Canad\u00e1 proporcionan casi el 45 por ciento de los informes de transacciones sospechosas que se reciben anualmente, cada uno de los cuales Fintrac dice que “potencialmente pueden proporcionar un enorme valor de inteligencia”. Casi 126,000 informes de este tipo se recibieron en 2016-2017 de todos los sectores.<\/p>\n

El vocero de Fintrac, Jamela Austria, dijo que en 2016-2017 la agencia abandon\u00f3 sus auditor\u00edas t\u00e9cnicas de bancos y otros a favor de evaluaciones m\u00e1s amplias de “efectividad general en el cumplimiento de sus obligaciones legales”. El cambio en el enfoque para estos ex\u00e1menes impide una comparaci\u00f3n directa de ese rendimiento del 67 por ciento con a\u00f1os anteriores.<\/p>\n

Pero Austria tambi\u00e9n dijo que los “hallazgos generales en relaci\u00f3n con los bancos generalmente no han cambiado”. Fintrac agreg\u00f3 nuevos requisitos de informes en 2016, por lo que “no es inesperado encontrar mayores deficiencias en todos los sectores, incluidos los bancos”, dijo Austria.<\/p>\n

Cuando se le pidi\u00f3 que comentara los hallazgos del informe interno, Dave Bauer, de la Asociaci\u00f3n Canadiense de Banqueros, dijo que los bancos tienen “una posici\u00f3n excelente con Fintrac” y que “toman en serio las obligaciones de informar”.<\/p>\n

Cit\u00f3 Project Protect como evidencia del apoyo de los bancos a la agencia. Ese proyecto condujo a 2.000 RTS presentados en 2016 relacionados con la trata de personas en el comercio sexual, cuatro veces m\u00e1s que en 2015, el a\u00f1o anterior al lanzamiento del proyecto.<\/p>\n

El director de un grupo de transparencia financiera calific\u00f3 de “inquietante” el resultado de la muestra bancaria de Fintrac.<\/p>\n

“Los n\u00fameros no se ven bien”, dijo Alesia Nahirny, directora ejecutiva de Transparency International Canada.<\/p>\n

“Diecisiete a\u00f1os despu\u00e9s de la introducci\u00f3n de la Ley, deber\u00eda haber un mejor cumplimiento por parte de todos los sectores, especialmente los bancos”.<\/p>\n

\u00a0Un banco fue multado, pero no identificado<\/em><\/strong><\/p>\n

Fintrac ha sido criticado antes por proteger a un banco canadiense del escrutinio p\u00fablico.<\/p>\n

La agencia anunci\u00f3 en abril de 2016 que hab\u00eda multado a un banco canadiense con $ 1.15 millones por romper las reglas de lavado de dinero, un r\u00e9cord para una multa as\u00ed, pero le otorg\u00f3 a la instituci\u00f3n el anonimato.<\/p>\n

M\u00e1s tarde, CBC News inform\u00f3 que la instituci\u00f3n infractora era Manulife Bank, y surgieron preguntas sobre por qu\u00e9 G\u00e9rald Cossette, entonces el director de Fintrac, actu\u00f3 para proteger la reputaci\u00f3n del banco.<\/p>\n

Cossette dijo que hizo el trato de anonimato con Manulife para disuadir al banco de tomar medidas judiciales, con el objetivo de enviar una fuerte se\u00f1al a la comunidad bancaria sobre las consecuencias de no seguir las reglas.<\/p>\n

Manulife fue el primer banco multado, y la multa fue la multa m\u00e1s grande jam\u00e1s impuesta a cualquier empresa, banco u otro.<\/p>\n

Desde entonces, sin embargo, Fintrac ha suspendido todas las penalidades bajo su llamado AMP – Programa de Penalizaci\u00f3n Administrativa – mientras cumple con varias sentencias judiciales para hacer sus sanciones m\u00e1s transparentes. La agencia dice que espera lanzar su nuevo r\u00e9gimen AMP a finales de este a\u00f1o, despu\u00e9s de lo cual puede reanudar la imposici\u00f3n de sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El informe presentado en el Parlamento dice que los bancos son buenos ciudadanos. El informe interno cuenta una historia diferente.<\/p>\n","protected":false},"author":5842,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[21,24,11191],"tags":[],"class_list":["post-476987","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-canada","category-mundo","category-top-news"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/476987","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5842"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=476987"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/476987\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":476989,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/476987\/revisions\/476989"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=476987"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=476987"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=476987"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}