{"id":533534,"date":"2025-06-28T12:16:19","date_gmt":"2025-06-28T16:16:19","guid":{"rendered":"https:\/\/diarioelpopular.com\/?p=533534"},"modified":"2025-06-28T12:16:19","modified_gmt":"2025-06-28T16:16:19","slug":"sanciones-por-narcolavado-intervenciones-ineditas-y-fentanilo-la-semana-en-la-que-estados-unidos-puso-contra-las-cuerdas-a-la-banca-mexicana","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diarioelpopular.com\/index.php\/2025\/06\/28\/sanciones-por-narcolavado-intervenciones-ineditas-y-fentanilo-la-semana-en-la-que-estados-unidos-puso-contra-las-cuerdas-a-la-banca-mexicana\/","title":{"rendered":"Sanciones por narcolavado, intervenciones in\u00e9ditas y fentanilo: la semana en la que Estados Unidos puso contra las cuerdas a la banca mexicana"},"content":{"rendered":"
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Una sucursal de CIBanco, en Ciudad de M\u00e9xico, el 25 de junio 2025. Foto M\u00f3nica Gonz\u00e1lez islas<\/p><\/div>\n

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– Fitch y HR Rating rebajan las calificaciones de los tres bancos se\u00f1alados por el Departamento del Tesoro, mientras los clientes comienzan a deslindarse de estos<\/em><\/h4>\n

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Estados Unidos escala su afrenta con M\u00e9xico por el tr\u00e1fico de drogas y ha provocado un se\u00edsmo en el sistema financiero mexicano. El Gobierno de Donald Trump tiene en el punto de mira a\u00a0los bancos Intercam\u00a0<\/a>y CIBanco y a la casa de bolsa Vector por su presunta participaci\u00f3n en el blanqueo de capitales de los principales carteles del narcotr\u00e1fico del pa\u00eds.<\/p>\n

La granada lanzada por el Departamento del Tesoro al sistema financiero abre un nuevo frente en la relaci\u00f3n entre M\u00e9xico y EE UU. Las indagatorias del Departamento del Tesoro dan cuenta de transferencias millonarias para el presunto pago a\u00a0proveedores de fentanilo<\/a>, reuniones de ejecutivos bancarios con capos del narco y el pago de sobornos.<\/p>\n

Del lado mexicano, la presidente, Claudia Sheinbaum<\/a>, ha criticado la investigaci\u00f3n estadounidense al asegurar que solo se sustenta en dichos. Las sanciones, no obstante, han abierto una grieta de hondo calado en la banca. Este jueves, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino temporalmente a las tres firmas se\u00f1aladas, para proteger a los clientes, ahorradores e inversionistas.<\/p>\n

El Gobierno de Trump fue tajante al afirmar que CIBanco, Intercam y Vector eran piezas clave y de larga data en el lavado de millones de d\u00f3lares para c\u00e1rteles con sede en M\u00e9xico y en la facilitaci\u00f3n de pagos para la adquisici\u00f3n de precursores qu\u00edmicos necesarios para\u00a0la producci\u00f3n de fentanilo<\/a>. Estas sanciones son las primeras acciones del Departamento del Tesoro bajo la ley contra el fentanilo, que otorgan a la Administraci\u00f3n de Trump facultades adicionales para combatir el lavado de dinero asociado con esta droga y otros opioides sint\u00e9ticos. Aunque EE UU pregon\u00f3 que las sanciones se daban bajo una s\u00f3lida relaci\u00f3n con M\u00e9xico, la presidente Sheinbaum ha negado cualquier colaboraci\u00f3n binacional, por el contrario, reproch\u00f3 que, pese a la petici\u00f3n de su gobierno para conocer m\u00e1s detalles de los casos, el Departamento del Tesoro no comparti\u00f3 dichas pruebas.<\/p>\n

Aunque el Gobierno de M\u00e9xico insiste en que el sistema financiero se encuentra en s\u00f3lidas condiciones, las sanciones del Departamento del Tesoro son un certero golpe al sistema financiero. Aunque las entidades bajo sospecha han negado rotundamente cualquier v\u00ednculo con el narcotr\u00e1fico, los estragos al interior se han comenzado a notar: la casa de bolsa Vector anunci\u00f3 este viernes el cierre de su negocio de divisas. \u201cEsta medida no afecta en modo alguno la continuidad de nuestras operaciones, ni compromete la integridad de los recursos de nuestros clientes\u201d, asegur\u00f3 la entidad financiera, propiedad del empresario Alfonso Romo, antiguo asesor del expresidente Andr\u00e9s Manuel L\u00f3pez Obrador. Vector a\u00f1adi\u00f3 que el resto de sus l\u00edneas de negocio siguen activas y la liquidez de la compa\u00f1\u00eda est\u00e1 garantizada.<\/p>\n

No obstante, la incertidumbre planea y las principales agencias calificadoras ya han comenzado a rebajar los grados de inversi\u00f3n de los bancos en el punto de mira. La agencia S&P Global Ratings baj\u00f3 las calificaciones crediticias de CIBanco tras considerar que el banco se encuentra en una situaci\u00f3n muy vulnerable dadas las consecuencias tras el anuncio de FinCen \u2014el brazo de inteligencia financiera del Tesoro estadounidense\u2014 las cuales podr\u00edan debilitar su fondeo y liquidez. \u201cExiste el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias de fondos con instituciones estadounidenses y posiblemente tampoco a fondos locales, lo cual limitar\u00eda la sostenibilidad de esta l\u00ednea de negocio en los siguientes 12 meses\u201d, refiri\u00f3.<\/p>\n

Fitch Ratings tambi\u00e9n baj\u00f3 las calificaciones crediticias de Intercam Banco, Intercam Grupo Financiero, CIBanco y de Vector Casa de Bolsa y las coloc\u00f3 en observaci\u00f3n negativa, reflejando el impacto negativo inminente sobre los perfiles de negocio y financieros de las entidades ante el se\u00f1alamiento del Departamento del Tesoro de EE UU respecto a potenciales debilidades en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero en relaci\u00f3n con el tr\u00e1fico il\u00edcito de opioides. En esta misma l\u00ednea, la agencia HR Ratings recort\u00f3 las calificaciones de los bancos CIBanco e Intercam. Frente a esta delicada situaci\u00f3n algunos de los clientes de dichos bancos ya han comenzado a moverse. Por ejemplo, los fideicomisos de inversi\u00f3n en bienes ra\u00edces Fibra Inn y Terrafina dieron a conocer a trav\u00e9s de la Bolsa Mexicana de Valores que desvincularon a CIBanco como su fiduciario.<\/p>\n

Los estragos para el sistema financiero mexicano a\u00fan est\u00e1n por llegar, pese a los llamados a la calma de Hacienda y de la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico, quienes insisten en minimizar el peso de estas entidades, que re\u00fanen unos 22.000 millones de d\u00f3lares en activos, as\u00ed como en enaltecer la solidez y resiliencia de la banca del pa\u00eds. A pesar de que M\u00e9xico y los bancos del pa\u00eds han reforzado sus medidas y regulaciones contra lavado, los expertos reconocen que a\u00fan falta integrar este marco regulatorio en todo el espectro del sistema financiero, por lo que existen mecanismos e incentivos dentro de las finanzas internacionales para facilitar el surgimiento de estos flujos il\u00edcitos.<\/p>\n

Rogelio Madrue\u00f1o, investigador del Centro de Estudios Avanzados de Seguridad, Estrategia e Integraci\u00f3n, explica que existe evidencia de centros especializados sobre el creciente peso de los flujos financieros il\u00edcitos, entre los que se ubica el lavado de dinero, los cuales se estiman con un valor superior al 5% del PIB de M\u00e9xico. \u201cEE UU cuenta con una estructura\u00a0ad hoc<\/i>\u00a0al interior de su departamento del Tesoro enfocada exclusivamente a detectar esas pr\u00e1cticas il\u00edcitas y esta naci\u00f3n cuenta con informaci\u00f3n privilegiada y de primera mano a partir de detenciones a actores estrat\u00e9gicos vinculados a estas operaciones il\u00edcitas\u201d, menciona.<\/p>\n

El experto advierte de que se deben enmarcar las acciones de EE UU como parte de una reconfiguraci\u00f3n estrat\u00e9gica para enfrentar a su principal rival global: China, y utilizar en consecuencia todos los instrumentos geoecon\u00f3micos de su pol\u00edtica exterior para alcanzar objetivos estrat\u00e9gicos. \u201cEn este marco, exist\u00edan ya alertas tempranas de una segunda ola de presiones en el \u00e1mbito del lavado de dinero, con una orientaci\u00f3n marcadamente pol\u00edtica al gobierno de M\u00e9xico. En suma, hay un mercado real, y es potencialmente cierto. Sin embargo, no es un problema exclusivo de M\u00e9xico, sino regional y, en cualquier caso, est\u00e1 siendo utilizado como herramienta de presi\u00f3n pol\u00edtica\u201d, concluye.<\/p>\n

De los medi\u00e1ticos decomisos de fentanilo a desarticular las finanzas de los c\u00e1rteles mexicanos. Estados Unidos ha escalado su narrativa de combate al tr\u00e1fico de drogas al exigir al Gobierno no solo m\u00e1s seguridad en las fronteras, sino, ahora, una vigilancia puntual a los 52 bancos que integran en el sistema. Sin embargo, el da\u00f1o est\u00e1 hecho. En este momento, m\u00e1s de un banco est\u00e1 revisando sus propios protocolos de seguridad antilavado, mientras las autoridades de M\u00e9xico intentan dar un mensaje de calma y resiliencia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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