CRA ha recuperado $ 3.2 mil millones de pagos de ayuda sospechosos de COVID-19, pero eso es solo el comienzo

CRA ha recuperado $ 3.2 mil millones de pagos de ayuda sospechosos de COVID-19, pero eso es solo el comienzo

– Los funcionarios dicen que la agencia tributaria ya ha descubierto alrededor de 25,000 casos de pagos fraudulentos vinculados al robo de identidad, “una escala que no hemos visto en el pasado”.

OTTAWA.- Canada Revenue Agency (CRA) está recuperando $3200 millones en sobrepagos de beneficios de ayuda financiera por el COVID-19, una cifra asombrosa que es solo el comienzo de la monumental tarea de la agencia de recuperar miles de millones en pagos excesivos o fraudulentos a través de programas de emergencia diseñados apresuradamente y con muy pocos controles.

En una amplia entrevista con National Post, dos altos funcionarios de la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA), Frank Vermaeten y Marc Lemieux, dijeron que la organización envió 825,000 notas de deuda (o “avisos de redeterminación”) a personas que sospecha que recibieron no elegibles o pagos en exceso de cualquier número de los programas COVID-19 para individuos a partir del 18 de noviembre.

Pero ese número solo aumentará a medida que los investigadores de la CRA revisen millones de solicitudes para media docena de programas COVID-19 hasta al menos 2025.

También revelaron que la agencia ya descubrió alrededor de 25,000 casos de pagos fraudulentos relacionados con el robo de identidad, “una escala que no hemos visto en el pasado”.

Vermaeten fue el comisionado adjunto al frente de la rama de Evaluación, Beneficios y Servicios de la CRA hasta hace poco, y Marc Lemieux es el comisionado asistente de la rama de Cobros y Verificación de la agencia.

En otras palabras, el primero supervisó los equipos que establecieron los programas de ayuda financiera de COVID-19 y la sucursal del segundo ahora tiene la tarea de verificar las reclamaciones sospechosas y recuperar todos los sobrepagos.

La entrevista se produjo cuando concluyen los últimos programas de ayuda de COVID-19 mientras se realizan los pagos finales y la agencia se prepara para abrir solicitudes para nuevos pagos liberales de apoyo dental y de alquiler utilizando un sistema similar.

También sucedió una semana antes de que el auditor general publique su investigación sobre el manejo de media docena de programas pandémicos por parte del gobierno.

Vermaeten y Lemieux admiten en retrospectiva que la agencia cometió errores a principios de 2020 al diseñar y ofrecer programas como el Beneficio de Respuesta de Emergencia de Canadá (CERB) de $2,000 por mes, que estaba “basado en atestación”, lo que significa que dependía de la buena voluntad del contribuyente, afirmación de fe y poca prueba.

Lemieux dijo que muchas de las recuperaciones provienen de la “confusión” de las personas que luchan por comprender los criterios de elegibilidad a medida que el gobierno lanza progresivamente nuevos programas o reemplaza algunos con otros más nuevos y limitados. Vermaeten dijo que había un “reconocimiento total” que algunos reclamarían a pesar de no ser elegibles.

Pero dijeron que los equipos de las agencias hicieron un trabajo notable, entregando en solo unas semanas enormes programas diseñados para llevar rápidamente dinero a los bolsillos de las personas que normalmente habrían tardado años en crearse. Todo eso en un momento en que los canadienses y los gobiernos apenas comenzaban a tener en cuenta el COVID-19.

“No digo que fuéramos perfectos, ni mucho menos”, dijo Vermaeten. “Aprendimos mucho sobre (eso) a medida que avanzábamos, especialmente mientras vivíamos los ataques cibernéticos y los esquemas en la web oscura, fue simplemente increíble”.

“Pero hicimos lo mejor que pudimos en la situación en la que estábamos, era una situación tan cambiante. Y la gente de hoy se olvida de cómo era. Cuando inicialmente recibimos la llamada del CERB, se suponía que solo sería por ocho semanas para ayudarnos a superar la pandemia”.

Un programa basado en atestación puede ser excelente cuando se implementa rápidamente, pero coloca a la CRA en la “posición poco envidiable” de perseguir a los destinatarios no elegibles después del hecho, dijo el oficial de presupuesto parlamentario Yves Giroux en una entrevista separada.

“Parecen los policías malos”, dijo Giroux. “Pone aún más de una carga sobre ellos y una responsabilidad sobre ellos para administrar estos programas de manera responsable desde una perspectiva fiscal. Pero el diseño de los propios programas lo hace más difícil de lo que tiene que ser”.

Giroux anotó que es probable que ocurra el mismo desafío con el lanzamiento inminente del beneficio dental canadiense provisional del gobierno federal y la ampliación del beneficio de vivienda de Canadá, dos programas más basados ​​en atestación con un tiempo de respuesta rápido. Pero Vermaeten dijo que esos programas son más parecidos al bien establecido Canada Child Benefit (CCB) y se benefician de las lecciones aprendidas de los programas pandémicos.

Vermaeten agregó que recibió la primera llamada de los funcionarios de Finance Canada el 14 de marzo de 2020, diciéndole que la CRA necesitaba diseñar un nuevo programa que otorgaría $500 por semana a los bolsillos de las personas elegibles que perdieron sus ingresos debido a la pandemia.

“No había duda de que se necesitaba algo radicalmente diferente para una situación que nadie había visto nunca”, dijo Vermaeten. “Diría que un programa como ese, y esto iba a ser grande, es como construir un nuevo Beneficio por Hijos de Canadá desde cero. Eso normalmente tomaría de 18 a 24 meses”.

De inmediato, supo que comenzaría con un “producto mínimo viable”, o los sistemas más básicos, que luego podrían construirse con el tiempo. Eso significaba que muchas de las salvaguardas y controles típicos se descartarían al principio y se agregarían más tarde.

El resultado fue una plataforma CERB que se lanzó a principios de abril y consiguió dinero en las cuentas bancarias de los solicitantes en cuestión de días. Pero también significó problemas como tener dos portales de aplicaciones, uno a través de CRA y otro a través de Service Canada, que no pudieron evitar que las personas se sumergieran dos veces.

Lemieux argumentó que la CRA siguió las mejores prácticas bien documentadas al lanzar un programa de emergencia, y el auditor general generalmente estuvo de acuerdo en un primer informe sobre los programas COVID-19 el año pasado. Pero también descubrió que la doble inmersión del CERB le costó al gobierno 500 millones de dólares en sobrepagos apenas unas semanas antes de que se solucionara el problema.

Tener dos portales de aplicaciones CERB separados “hizo que nuestro trabajo fuera más complicado, sin duda”, dijo Vermaeten, pero un “pro” fue que permitió al gobierno dividir una avalancha de llamadas entre los centros de llamadas de CRA y Service Canada.

Dijo que la CRA también aprendió de sus “errores” de comunicación cuando la redacción poco clara en su sitio web causó una confusión significativa sobre los criterios de elegibilidad de ingresos de CERB para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.

Ambos funcionarios dijeron que a medida que avanzó la pandemia y el gobierno lanzó ayudas corporativas, como el Subsidio Salarial de Emergencia de Canadá, también comenzó a circunscribir los programas para hacerlos más limitados y con verificaciones adicionales de prepago. Eso ayudó de inmediato a frenar los sobrepagos.

Otro problema importante con los programas diseñados para sacar dinero primero y verificar después es el fraude. Vermaeten dijo que estaba sorprendido por la creatividad exhibida por los estafadores para encontrar constantemente nuevas formas de robar los programas gubernamentales de COVID-19, y Lemieux dijo que su equipo estaba encontrando el robo de identidad “a una escala que no habíamos visto en el pasado”.

“Esos fueron, ya sabes, programas muy generosos con muchas personas solicitando, lo que lo hace más difícil”, dijo Lemieux.

Identificar sobrepagos o fraudes y enviar una factura a los contribuyentes es una cosa, pero recuperar el dinero es otra. Lemieux no dijo cuánto de los $ 3.2 mil millones, un número que inevitablemente crecerá en los próximos años, estima que CRA se recuperará.

“Queremos recuperar el dinero, pero no queremos crear dificultades financieras”, dijo Lemieux. “Entonces, se basará en la capacidad de pago de todos y cada uno de los individuos”.