Antes de hacer sus impuestos, tome nota de estos créditos y deducciones fiscales

Antes de hacer sus impuestos, tome nota de estos créditos y deducciones fiscales

– Muchas personas están experimentando tensiones causadas por el aumento del costo de vida y la inflación. Reclamar créditos fiscales puede ayudar a compensar un poco la carga financiera al devolverle dinero extra a su bolsillo.

Cada dólar que puede ahorrar en impuestos es un dólar adicional que puede usarse para cubrir sus facturas y pagar gastos vitales.

A continuación, algunos de los principales créditos y deducciones que puede reclamar en su declaración de impuestos para ayudarlo a ahorrar dinero.

Los principales créditos y deducciones fiscales del gobierno para esta temporada de impuestos
Algunos créditos fiscales se ofrecen de forma predeterminada y se aplican automáticamente en función de la información que proporcione en sus declaraciones de impuestos. Un buen ejemplo de esto es el crédito fiscal GST/HST, que se aplica automáticamente en función de los ingresos de su hogar.

Sin embargo, debe solicitar manualmente otros créditos fiscales (como el beneficio por hijos de Canadá o el crédito fiscal de la oficina en el hogar) al presentar sus declaraciones.

1. El crédito fiscal para el cuidador
Si está cuidando a un cónyuge o familiar que sufre una discapacidad mental o física, es posible que pueda reclamar ciertos gastos con el crédito para cuidadores de Canadá. Este crédito debe reclamarse manualmente y, para ser elegible, debe poder demostrar que es un cuidador de:

Ya sea su hijo o nieto o el de su cónyuge
Sus padres o los de su cónyuge, abuelos, hermanos, tía, tío, sobrina o sobrino
El dependiente también debe haber vivido en Canadá durante el año en que reclamó el crédito. Dependiendo del dependiente en cuestión, podría reclamar entre $2,350 y $7,525.

2. Crédito fiscal de oficina en casa (incluso si es un empleado)
Trabajar desde casa es más común que nunca, pero también conlleva gastos, como:

Mayor consumo de energía
Mayor uso de datos de Internet
Crear un espacio de oficina dedicado en su hogar
Muchos de estos gastos adicionales se pueden reclamar como un crédito fiscal. Incluso puede reclamar ciertos suministros de oficina. Aquí hay una lista completa de lo que puede reclamar.

3. Deducción fiscal por gastos de mudanza
Mudarse a otra provincia o ciudad puede conllevar una serie de gastos, como:

Alquiler de camiones de mudanzas
Combustible
Alquiler de unidades de almacenamiento
mudanzas de pago
Tanto los trabajadores por cuenta ajena como los autónomos pueden acogerse a este crédito fiscal. Hay algunas estipulaciones para solicitar este crédito, pero la mayoría de los gastos de mudanza se pueden deducir de su declaración de impuestos.

Tenga en cuenta que este no es un crédito fiscal que debe solicitar, sino una deducción de gastos fiscales que puede usar para reducir sus ingresos cuando presente sus impuestos.

4. Deducción fiscal por pérdidas de capital
Los mercados bursátiles tuvieron un desempeño deficiente en 2022 y muchos canadienses perdieron dinero en sus inversiones. La buena noticia es que puede reclamar estas pérdidas contra sus otras ganancias de capital del año.

Aunque el crédito fiscal por pérdida de capital no se puede utilizar para deducir su obligación tributaria directamente, puede reducir su obligación tributaria por ganancias de capital.

Si ha reducido su obligación tributaria por ganancias de capital a $0, puede guardar el crédito fiscal por pérdidas de capital no utilizado y aplicarlo a años futuros (o hasta tres años antes).

Para aplicar una pérdida de capital a un año anterior:

Debe presentar una enmienda a su declaración de impuestos para el año en que incurrió en la pérdida de capital.
Solo puede aplicar la pérdida de capital a un año en el que tuvo ganancias de capital.
La pérdida de capital reducirá la cantidad de ganancias de capital que tuvo en ese año, lo que podría resultar en una obligación tributaria más baja.
Para aplicar una pérdida de capital a un año futuro:
No necesita tomar ninguna medida en el año en que incurre en la pérdida de capital.
Puede usar la pérdida de capital para compensar las ganancias de capital en años futuros hasta que la pérdida de capital se agote por completo.
Debe reclamar la pérdida de capital en el año en que desea utilizarla para compensar las ganancias de capital.
Por ejemplo, si vendió un activo como una acción en 2022 y tuvo una pérdida de capital de $10,000, y también vendió una propiedad y obtuvo una ganancia de capital de $4,000, puede aplicar $4,000 de la pérdida de capital para reducir la ganancia de capital a $0. Luego, puede usar la pérdida de capital restante de $ 6,000 y aplicarla a las ganancias de capital de años anteriores o futuros.

5. Crédito fiscal GST/HST
El crédito del impuesto sobre las ventas GST/HST se paga automáticamente a los canadienses elegibles trimestralmente (cada tres meses). La elegibilidad para este crédito se basa en sus ingresos declarados el año fiscal anterior y se vuelve a evaluar anualmente.

6. Prestación por hijos a cargo de Canadá (CCB)
El CCB es un pago mensual emitido por la CRA a los padres o tutores de niños menores de 18 años para ayudar con los costos de crianza de los hijos. La cantidad que recibirá depende de sus ingresos declarados, su situación de vida y la cantidad de niños dependientes que está cuidando.

El pago federal de CCB también puede combinarse con créditos fiscales provinciales por hijos, lo que puede aumentar la cantidad que puede recibir.

Este beneficio debe solicitarse manualmente a través del registro de nacimiento, su CRA Mi Cuenta o por correo.

¿Puede transferir créditos fiscales a su cónyuge o pareja?

Sugerencia adicional aquí: si ya usó créditos fiscales para reducir su obligación tributaria sobre la renta a $ 0, entonces podría transferir una cierta cantidad de sus créditos fiscales no utilizados a su cónyuge o pareja de hecho para ayudarlos a reducir sus impuestos. .

Esto se puede hacer usando el formulario “Anexo 2 – Transferencia de cantidades de su cónyuge o pareja de hecho”. Es importante tener en cuenta que no todos los créditos fiscales se pueden dividir y se aplican algunas restricciones.

Los créditos del gobierno a menudo no se reclaman
Los canadienses pueden presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta en papel o en línea utilizando un software de impuestos certificado por NETFILE. Algunos de estos programas pueden ayudar al sugerir créditos fiscales para los que puede ser elegible, lo que puede ser muy útil.

La realidad es que muchos créditos fiscales no se reclaman y, en agosto de 2022, aún quedaban sin cobrar más de 1400 millones de dólares en reembolsos de impuestos canadienses.

Si no está seguro de para qué créditos fiscales puede ser elegible, puede ser una buena idea considerar contratar a un contador para que lo ayude a presentar su declaración. Si bien su contador puede cobrarle dinero por adelantado, la cantidad que podría ayudarlo a ahorrar puede ser mucho mayor.