Aumenta la preocupación de la gente ante no poder permitirse más aumentos pensados por el Banco de Canadá

Aumenta la preocupación de la gente ante no poder permitirse más aumentos pensados por el Banco de Canadá

 – Los crecientes costos de la deuda están generando estrés para los hogares canadienses de cara a la decisión sobre las tasas de interés que tomará el Banco de Canadá la próxima semana, según el Índice de Deuda del Consumidor del MNP.

OTTAWA.- La encuesta trimestral de la firma de insolvencia rastrea cómo se sienten los canadienses acerca de su capacidad para pagar sus deudas, y la última entrega publicada este miércoles muestra un panorama mixto de preocupación sobre el manejo de futuros aumentos de tasas y algunas mejoras en la capacidad para hacer frente a mayores costos de intereses.

Alrededor del 28 por ciento de los encuestados indicaron que su capacidad para hacer frente a un punto porcentual adicional de aumentos de tasas había empeorado con respecto al trimestre anterior. Dicho de otra manera, alrededor del 37 por ciento de los encuestados dijeron que no podían absorber otros 130 dólares en pagos de intereses de su deuda, en comparación con el 32 por ciento en la encuesta anterior.

El índice de deuda del consumidor de MNP se basa en una encuesta de Ipsos realizada a más de 2.000 personas entre el 5 y el 8 de septiembre de 2023.

Más de la mitad de los encuestados dijeron que les faltaban $200 o menos para no poder cumplir con todas sus obligaciones financieras, según MNP.

A los canadienses ahora les sobra un promedio de 674 dólares a fin de mes, según la encuesta, casi 100 dólares menos que en el trimestre anterior.

La última encuesta sobre deuda del MNP se produce después de que el Banco de Canadá aumentara su tasa de interés de referencia en 4,75 puntos porcentuales desde marzo de 2022, elevando significativamente el costo de los préstamos para productos como la deuda de tarjetas de crédito, ciertos préstamos e hipotecas.

Pero a pesar del rápido ciclo de ajuste, la encuesta también indicó que a la mayoría les está resultando más fácil manejar sus obligaciones de deuda.

El índice de deuda del consumidor de MNP mejoró ligeramente a 86 puntos, tres puntos más que el último trimestre, pero aún por debajo del promedio de cinco años.

La gente se siente “marginalmente” mejor acerca de poder pagar sus deudas, dijo MNP, y el 60 por ciento dice que está en problemas financieros, tres puntos porcentuales menos que el último trimestre. El número de personas que se arrepienten de sus niveles de deuda se redujo al 45 por ciento, siete puntos porcentuales menos que el trimestre anterior.

En una declaración que acompaña a la publicación, el presidente del MNP, Grant Bazian, señaló que la fortaleza del mercado laboral (que ha visto aumentar los salarios promedio por hora de los canadienses en más del cinco por ciento anual en los últimos meses) ayuda a mejorar las perspectivas de deuda de los hogares frente a de tasas de interés más altas.

Pero advirtió que los recientes signos de enfriamiento de la economía pronto podrían significar el fin de este viento de cola financiero para los hogares.

“Por ahora, las preocupaciones financieras de algunos canadienses se han visto compensadas, al menos hasta cierto punto, por la fortaleza del mercado laboral. La verdad incómoda es que las tasas de interés más altas, que desaceleran la economía, inevitablemente traerán consecuencias como un aumento del desempleo”, dijo.

Varias empresas han anunciado despidos en los últimos días, incluidas LinkedIn y Scotiabank.

Los canadienses estresados por la posibilidad de futuras subidas de tipos de interés podrían tener motivos para sentirse aliviados si se mantienen las previsiones actuales para el tipo de interés oficial.

Las señales de una desaceleración de la economía, junto con datos de inflación más débiles y una perspectiva sombría entre las empresas y los consumidores en las encuestas de perspectivas del Banco de Canadá publicadas esta semana, hacen que muchos economistas esperen que el banco central se mantenga a la espera de su decisión sobre las tasas del 25 de octubre. .

Los mercados monetarios también redujeron sus apuestas a una subida de tipos la próxima semana después de que los datos de inflación del martes mostraran un retorno a la flexibilización de las presiones sobre los precios en septiembre.