Bajo arresto doce personas  y más de 100 cargos en un importante esquema de fraude 

Bajo arresto doce personas  y más de 100 cargos en un importante esquema de fraude 

Foto Toronto Star

• Los comentarios se producen después de que la policía de Toronto anunciara los resultados de una investigación de fraude sintético de dos años de duración, denominada Proyecto Déjà Vu, en una conferencia de prensa

TORONTO.- La policía de Toronto ha arrestado a 12 personas y ha impuesto 102 cargos en una importante investigación de fraude que, según el ex comisionado de privacidad de Ontario, justifica una gran preocupación.

Ann Cavoukian, ahora directora ejecutiva de Global Privacy and Security by Design Centre, dijo que es “atroz” que los perpetradores hayan robado información personal, como el SIN de una persona, para ayudar a crear más de 680 identidades sintéticas únicas, muchas de las cuales se utilizaron para solicitar y abrir cientos de cuentas bancarias y de crédito en varias instituciones financieras en todo Ontario.

“En este caso, toman el número SIN, que es real, y luego crean la imagen falsa. Y eso puede volverse en tu contra, la persona original, cuyos datos están comprometidos”, dijo.

Los comentarios se producen después de que la policía de Toronto anunciara los resultados de una investigación de fraude sintético de dos años de duración, denominada Proyecto Déjà Vu, en una conferencia de prensa el lunes.

El detective David Coffey, de la unidad de delitos financieros, dijo que los estafadores extrajeron dinero de las cuentas de crédito obtenidas fraudulentamente a través de compras en tiendas y en línea, retiros de efectivo o transferencias electrónicas de fondos. En muchos de estos casos, se realizaron pagos fraudulentos en la cuenta de crédito, lo que permitió a los ladrones extraer más allá de los límites definidos.

El plan, que se cree que comenzó en 2016, resultó en pérdidas de 4 millones de dólares.

“Estos estafadores son realmente inteligentes; están avanzando con la tecnología. La identificación es muy convincente”, dijo Coffey.

Si bien estas identificaciones fraudulentas a menudo se detectan en las instituciones financieras, agregó, ese no siempre es el caso.

El fraude de identidad sintética implica combinar información real con información falsa, como nombres falsos o fechas de nacimiento, para crear una nueva identidad para obtener ganancias financieras.

Vanessa Iafolla, directora de Anti-Fraud Intelligence Consulting en Halifax, dijo que se diferencia del robo de identidad porque los delincuentes comienzan con un “núcleo de la persona” y luego agregan detalles para crear variaciones de la identidad de esa persona.

“Es sintético porque está fabricado”, dijo.

Iafolla dijo que hay repercusiones de amplio alcance para las víctimas, como ver resultados en su crédito, compras realizadas en su nombre o facturas que nunca firmaron.

“Puede terminar teniendo multas de tránsito o cargos criminales en su contra, basados ​​en alguien que usa su identidad, que tal vez no sepa que existe”.

El fraude de identidad sintético puede ser muy lucrativo y se ha vuelto más fácil para los delincuentes gracias a las tecnologías digitales emergentes.

“Estamos viendo cada vez más sobre esto porque es mucho más fácil que suceda”, dijo Iafolla.

Cavoukian dijo que su mayor temor es que este tipo de fraude, todavía relativamente nuevo, se vuelva más común. Cuanto más sofisticados se vuelven los criminales, más difícil es para los bancos y otras instituciones financieras descifrar si la identificación es auténtica.

Dijo que este esquema es un recordatorio para tener cuidado con lo que las personas comparten y no comparten. Cuando una tienda pide información personal, por ejemplo, Cavoukian dijo que a menudo pregunta cómo planean protegerla y quién tiene acceso a ella.

En su experiencia, el gerente generalmente describe los pasos de la empresa para proteger los datos de los clientes. “Pero rutinariamente, eso no se hace”, dijo.

En el Proyecto Déjà Vu, los investigadores ejecutaron más de 20 órdenes de registro y confiscaron varias docenas de documentos de identidad sintéticos, incluida una identificación gubernamental fraudulenta y plantillas electrónicas para crear identificaciones falsas. La policía también encontró cientos de tarjetas de débito, crédito y cargo vinculadas a cuentas creadas bajo identidades falsas y alrededor de $ 300,000 en efectivo canadiense y extranjero.

Doce hombres de entre 26 y 60 años, la mayoría de ellos de Brampton, enfrentan un total de 102 cargos.