Clientes de los bancos piden más protección en medio del aumento de las estafas

Clientes de los bancos piden más protección en medio del aumento de las estafas

• Cuando dos mujeres de Ontario fueron estafadas por más de 80.000 dólares en timos independientes de investigadores bancarios, pensaron que sus bancos les reembolsarían el dinero y se sorprendieron cuando no fue así

“Pensé que se suponía que debían tener sistemas antifraude para protegernos”, dijo Jodi Lang a CTV News Toronto después de perder miles de dólares en la estafa.

La mayoría de las personas normalmente han recuperado su dinero después de que se lo robaran de su cuenta bancaria, pero ahora varios bancos se niegan a realizar reembolsos, diciendo que los clientes que han sido “estafados” deberían haberlo sabido.

Democracy Watch, un grupo cofundado por Duff Conacher en Ottawa, afirma que su objetivo es hacer que los gobiernos y las corporaciones sean más responsables en estas situaciones.

Conacher dijo que el gobierno federal debería hacer más para obligar a los bancos a velar por los intereses de los clientes bancarios.

“Los bancos han creado el sistema bancario electrónico, pero no han puesto salvaguardas para evitar que se produzcan transacciones inusuales a través de ese sistema, y ​​siempre culpan al cliente”, dijo Conacher.

Incluso si un cliente es víctima de un ataque informático y es culpable de permitir que los estafadores entren en sus cuentas bancarias, Conacher dijo que los grandes bancos de Canadá deberían tener la tecnología, la seguridad y los algoritmos necesarios para detectar el fraude en el momento en que se produce y ponerle fin de inmediato.

“Normalmente, grandes cantidades de dinero salen de las cuentas o de las tarjetas de crédito muy rápidamente y eso es culpa del banco”, dijo Conacher.

Un portavoz de la oficina de la Ministra de Finanzas de Canadá, Chrystia Freeland, dijo a CTV News Toronto en un comunicado que el gobierno tiene “tolerancia cero” con las estafas, pero al mismo tiempo poco o nada hacen para forzar a los bancos a ser más responsables con los dineros de sus clientes.

“Los consumidores que tengan quejas relacionadas con los productos y servicios financieros que ofrecen sus bancos tienen derecho a acceder al proceso de tramitación de quejas de su banco. El Marco de Protección del Consumidor Financiero, introducido en 2022, exige que los bancos atiendan las quejas de los consumidores en un plazo de 56 días a partir de su presentación. Los consumidores insatisfechos con la resolución ofrecida por sus bancos pueden elevar su queja al organismo externo de quejas de su banco, que investigará más a fondo y tomará una decisión sobre el fondo de la queja”, se lee en el comunicado.

“El gobierno federal ha designado a una organización independiente y transparente sin fines de lucro, el Defensor del Pueblo para los Servicios Bancarios y las Inversiones (OBSI), como el único organismo externo de quejas para el sector bancario de Canadá”.

A partir del 1 de noviembre de 2024, Freeland dijo que cualquier persona que sienta que su banco lo ha tratado injustamente puede ponerse en contacto con un mediador imparcial para que se ocupe de su queja.

Conacher dijo que para prevenir el fraude, los bancos deberían permitir a los clientes establecer límites a los retiros para que puedan ser notificados de inmediato si se está sacando dinero de su cuenta.

Por ejemplo, un cliente podría configurar una alerta para transacciones superiores a 1.000 dólares. Conacher dijo que un sistema con “banderas rojas” como este protegería tanto a los clientes como a los bancos de pérdidas fraudulentas.

“Lo increíble es que los bancos no han puesto en marcha ese tipo de sistema para transacciones inusuales en cuentas bancarias y podrían hacerlo fácilmente”, dijo Conacher.