Los ‘brókers’ del narco en México, un boyante negocio que avanza de la mano de las redes de lavado chinas

Los ‘brókers’ del narco en México, un boyante negocio que avanza de la mano de las redes de lavado chinas

Detención de Bojun He, el 4 de noviembre en Ciudad de México.  Foto SSPC

• La detención en Ciudad de México de Bojun He, alias ‘El Chino’, presunto líder de una red de blanqueo de capitales, expone una mayor participación de intermediarios financieros en el crimen organizado

Bojun He, alias El Chino, fue arrestado el 4 de noviembre en la alcaldía Miguel Hidalgo, en Ciudad de México, con dos millones de dólares, 43 millones de pesos, tanto en moneda nacional como extranjera.

El detenido fue identificado como presunto líder de una red de lavado de dinero para el crimen organizado, entre ellos, para la Unión Tepito, así como vinculado al tráfico de armas y de personas con presencia en la zona centro capitalina, Tijuana (Baja California) y Cancún (Quintana Roo). Su captura ha puesto en evidencia el rol que juegan los brókers, o intermediarios financieros, en las redes de lavado chinas como brazo económico de los carteles mexicanos.

La detención del Chino ha traído a la memoria otras como las de Tomoiyi Yu, en 2007, en su hogar en Lomas de Chapultepec, en Ciudad de México, donde la Fiscalía General de la República aseguró más de 200 millones de dólares. La esposa de Zhen Li Ye Gon, un empresario farmacéutico mexicano de origen chino, acusado por México y Estados Unidos de comercializar ilegalmente precursores químicos para la fabricación de metanfetamina, fue condenada a 15 años de prisión por los delitos de delincuencia organizada, lavado de dinero y por posesión de armas y cartuchos de uso exclusivo del Ejército. O casos más recientes como el de Zhi Dong Zhang, alias Brother Wang, el capo chino del fentanilo, y Marco Ebben, abatido en Atizapán en 2025, quien era considerado como el bróker neerlandés de Ismael El Mayo Zambada. ¿Qué tenían en común todos estos intermediarios financieros? Conectar al crimen organizado entre continentes y facilitar que su dinero sucio sea legal.

Según Víctor Sánchez, académico de la Universidad Autónoma de Coahuila (UAdeC), personas de origen chino o redes de ese país asiático —algunas de ellas ligadas a las llamadas tríadas, otras de forma independiente— se han ido introduciendo en esta dinámica de las organizaciones criminales mexicanas. El experto en seguridad afirma que quizá, junto con las mafias albanesas, son el segundo país de origen que más ayuda al narco con el lavado de activos, sobre todo, por las importantes ventajas que les ofrecen.

Primero, con China, a diferencia de casi cualquier otro país —salvo EE UU en el caso mexicano—, existe un importante e intenso comercio internacional. “Eso quiere decir que las oportunidades para disfrazar operaciones ilegales como legales son bastante importantes. Cada envío de productos chinos que llega a los diferentes puertos mexicanos consistentemente puede convertirse en una oportunidad de lavado de dinero, y como llegan tantos de forma tan intensiva, seguirle la pista a todos resulta imposible; es el viejo adagio de encontrar una aguja en un pajar”, explica Sánchez vía telefónica.

La segunda gran ventaja que las redes de lavado chino ofrecen son las tasas más bajas del mercado. El académico de la UAdeC dice que, mientras otros prestadores de estos servicios cobran entre el 10% y el 15% más o menos en promedio, los chinos cobran entre el 3% y el 5%. “De tal manera que resulta más redituable para las organizaciones mexicanas recurrir precisamente a los chinos”, precisa.

Objetos incautados a Bojun He en Ciudad de México. Foto SSPC

Según Pablo Pérez, experto internacional en lavado de dinero y prevención de activos, una de las metodologías principales para el blanqueo de capitales de estas redes chinas es la triangulación entre ese país asiático, México y EE UU, debido a que en China existe un límite legal anual de 50.000 dólares para que los ciudadanos retiren divisas de ese país. Existen empresarios o ciudadanos que buscan mover capitales en renminbi (RMB), nombre oficial de la moneda de la República Popular, cuyo significado es “la moneda del pueblo”, para invertirlos en el extranjero. Un ejemplo de esto: bienes raíces en Estados Unidos.

Por su parte, explica el también director ejecutivo de RiskFlow —una empresa especializada en la prevención del blanqueo de capitales—, los carteles mexicanos venden narcóticos en EE UU y obtienen dólares en efectivo, pero requieren retornar esos fondos a México convertidos en pesos. Para conectar ambas necesidades, se recurre a la banca informal china conocida como Fei Qian, equivalente al histórico Hawala, un sistema de transferencia informal de fondos.

“El inversionista chino entrega RMB en China a un agente informal y la red le entrega el equivalente en dólares en efectivo en EE UU, dinero proveniente directamente de las ganancias del cartel. Para compensar los fondos entre China y México, se utilizan empresas importadoras, por ejemplo, de electrodomésticos o telefonía en México. La importadora mexicana recibe productos valorados en una cifra mayor, digamos 10 millones de dólares, pero solo paga una menor, ocho millones, liquidando la diferencia a través de la red. También se emplean criptoactivos como Bitcoin para transferir valor sin dejar trazabilidad”, complementa Pérez.

En Estados Unidos, continúa el experto en prevención de lavado de activos, el efectivo de origen ilícito se bancariza mediante el reclutamiento de estudiantes universitarios chinos que depositan sumas fraccionadas en cajeros automáticos a cambio de pagos por costo de vida. También pasa por la inyección de fondos en la contabilidad de negocios de la comunidad china, tales como restaurantes, bazares, casas de cambio, agencias de remesas, en donde se cobran comisiones de entre el 5% y el 10%. Otro medio es la facturación simulada por aparentes servicios de consultoría o proveedores para justificar legalmente las compras de inmuebles de lujo, como departamentos en Miami.

Un ejemplo reciente es la multa impuesta por la Unidad de Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de EE UU a Bank of America por 500 millones de dólares, debido a fallas en controles internos al permitir operaciones vinculadas a redes chinas. “Se calcula que tan solo por Bank of America pasaron más de 5.000 millones de dólares sin los controles adecuados. Esta situación es una prioridad para los gobiernos de México y Estados Unidos, y forma parte de las evaluaciones de riesgo del Grupo de Acción Financiera Internacional”, agrega Pérez.

Hasta hace unos años, eran el Cartel Jalisco Nueva Generación o el de Sinaloa las organizaciones que trabajaban con estos brókers. Estos facilitan la compra para la obtención de precursores químicos para la fabricación de fentanilo o el lavado de dinero con la mafia albanesa para la compra de propiedades de lujo en Europa. Sin embargo, según Sánchez, este tipo de servicios no es solo para los grandes jugadores del crimen organizado, por lo que no llama la atención que El Chino haya pretendido supuestamente hacer lo mismo para una organización criminal más pequeña como la Unión Tepito.

“Muchas van a buscar canales nacionales porque es lo que conocen o los contactos que tienen en su entorno, pero en una ciudad un poco más cosmopolita y conectada internacionalmente como Ciudad de México, tampoco resulta extraño que puedan llegar a tener contacto con empresarios extranjeros”, elabora el especialista.

Sánchez coincide en que la presencia e importancia de los brókers del narco no es un hecho aislado, sino una tendencia que tiene “toda la lógica del mundo”. El crimen organizado, afirma el académico, es un “negocio boyante” que genera mucho dinero y parte del mismo necesita ser inyectado a la economía legal. “Además, en el lavado aplica el principio básico de que es más difícil detectar el proceso en lugares donde hay más dinero: un millón de dólares en un pueblo serrano de Durango resalta mucho, pero en la Ciudad de México, San Pedro Garza García, Zapopan, Cancún, Hong Kong, Shanghái, Londres o Nueva York prácticamente no representa nada y las probabilidades de detección son escasas”, finaliza.