Canadienses están contando con CPP para su jubilación, aunque algunos esperan por la lotería

Canadienses están contando con CPP para su jubilación, aunque algunos esperan por la lotería

“El mejor plan es tener un fondo de jubilación diversificado, que incluya el CPP, un RRSP, un plan de pensiones de trabajo, una cuenta de ahorros libre de impuestos y de otras formas de ahorro o ingresos”.

TORONTO.- En una encuesta reciente sobre el Canada Pension Plan, CPP, la mayoría de los canadienses expresó que confía en los fondos del plan de retiro para el momento de la jubilación.

La consulta realizada por el Banco de Montreal encontró que el 89 por ciento dijo que tendría que depender del CPP o el Plan de Pensiones de Quebec cuando se retiren del mercado laboral.

Casi un tercio, 31 por ciento, manifestó que va a contar “en gran medida” con el plan de pensiones del gobierno.

Mientras tanto, el 88 por ciento de los encuestados dijo que utilizaría los ahorros personales como RRSPs o cuentas de ahorro libres de impuestos para ayudar a financiar la jubilación, mientras que el 59 por ciento dijo que probablemente tomaría un trabajo a tiempo parcial.

Entre otras opciones figuran que el 49 por ciento de las personas planea en la venta de su vivienda o de alguna propiedad para obtener dinero.

Menos de la mitad, 40 por ciento, comentó tener una herencia, mientras que el 34 por ciento esperaba ganar la lotería. Veintiocho por ciento dicen que esperan obtener la ayuda financiera de sus hijos u otros miembros de la familia.

Un directivo de estrategia de planificación de fondos del BMO, Chris Buttigieg, recomienda no confiar únicamente en los planes de pensiones del gobierno en la jubilación, dado que el pago mensual promedio CPP es menos de $ 600 y el máximo alcanza un poco más de $ 1,000.

Al respecto, dijo: “deberían considerar la CPP y el QPP como componentes complementariso de su solución global de ingresos de jubilación y centrarse en la creación de plan personal de pensiones, contribuyendo a un RRSP en forma regular”.

“El mejor plan es tener un fondo de jubilación diversificado, que incluya el CPP, un RRSP, un plan de pensiones de trabajo, una cuenta de ahorros libre de impuestos y de otras formas de ahorro o ingresos”.

Buttigieg también se refirió a aquellos que tienen la esperanza de que cubrir sus gastos durante los años dorados con recursos obtenidos al azar.

“Para aquellos que esperan ganar la lotería para financiar su jubilación, las probabilidades de ganar son en realidad aproximadamente uno de cada 14 millones. Una mejor apuesta sería la de desarrollar un plan personal de ahorros para la jubilación y la inversión para comenzar a contribuir tan pronto y tan a menudo como sea posible a su RRSP”, dijo.

En días pasados, el gobierno de Ontario anunció la preparación de un nuevo Plan de Pensiones de Ontario la cual dará a conocer en primavera. La provincia ha nombrado al Ex Primer Ministro Paul Martin para encabezar un grupo de asesores especiales dedicado a supervisar la creación del plan de pensiones y determinar su obligatoriedad.

Ottawa ha reclamado durante mucho tiempo a las provincias apoyar los planes de pensiones mancomunados registrados como una alternativa para mejorar el CPP, pero Ontario rechazó la iniciativa considerando que tales planes serían voluntarios.