Gobierno de Harper evalúa opciones para planes de ahorro

Gobierno de Harper evalúa opciones para planes de ahorro

Sorenson: conservadores pretenden construir sobre las opciones existentes de ahorro.

OTTAWA.-El titular de las finanzas de estado, Kevin Sorenson, descartó un aumento obligatorio del Plan de Pensiones de Canadá, CPP, pero presentó otras opciones sobre la mesa.

El gobierno de Harper trata de diferenciarse de sus rivales políticos, revelando que ofrecerá nuevas opciones voluntarias para apoyar a los canadienses en sus planes de futuro.

En un discurso de Ottawa, Sorenson dijo que los conservadores pretenden construir sobre las opciones existentes de ahorro, tales como los planes agrupados de pensiones, plan de pensiones y cuentas de ahorros libres de impuestos, TFSA.

El discurso de Kevin Sorenson no ofrece detalles sobre los cambios del gobierno.

Sorenson sostuvo que el gobierno no va a implementar un aumento obligatorio del Plan de Pensiones de Canadá, ni va a obligar a las empresas a pagar un impuesto obligatorio sobre la nómina.

Se espera que el Ministro de Finanzas, Joe Oliver, elabore los planes del gobierno para nuevas opciones de ahorro voluntario.

Un recién estudio de CIBC mostró que 27% de los canadienses tiene planes de realizar mayores contribuciones a TFSA, del cual 4% ya ha colocado el dinero.

Sin embargo,  un tercio de la población no posee este tipo de cuentas y muchos compartieron que no disponen de fondos.

La encuesta encontró que cuatro por ciento de los encuestados ya había colocado $ 10.000 en TFSA.

Con la devolución de impuestos y nuevos límites más altos en la cuenta de ahorro libre de impuestos, algunos canadienses expresaron optimismo en relación con su capacidad de ahorro.

El gobierno federal ha aumentado el límite de la contribución anual de las cuentas de inversión de $ 5.500 a $ 10.000.

La encuesta demostró que 70 por ciento de los encuestados estaba informado del cambio.

Los canadienses de edad madura se mostraron más conscientes de los límites.

Las personas mayores de 55 años mostraron más probabilidades de saber acerca de los límites de aumento, en comparación con los más canadienses jóvenes de entre 18 a 34.

La medida de aumento de los límites de TFSA fue polémica, principalmente porque favorecía a la población adulta más pudiente, la más propensa a ahorrar, mientras que era poco probable que los jóvenes canadienses resultaran beneficiados.

Alrededor del 84 por ciento de los encuestados de mayor edad sabía acerca de los cambios, en comparación con 55 por ciento de los jóvenes canadienses.

Más de un tercio de los consultados comunicaron que no tienen los fondos para completar sus cuentas, mientras que 27 por ciento dijo que nunca ha tenido un TFSA.

Entre los que informaron que probablemente no realizarían aportes,  la mayoría justificó poco dinero, pero el cuatro por ciento informó que iba a contribuir con Registered Retirement Savings Plan, RRSP.

Solo el cinco por ciento de los canadienses están colocando la cantidad máxima a sus cuentas libres de impuestos sobre una base anual, de acuerdo con el Departamento de Finanzas.

Las personas mayores de 55 años constituyeron el 70 por ciento de quienes aportaron al límite.