Las estafas de suplantación por teléfono ahora se dirigen a los números de seguro social

Las estafas de suplantación por teléfono ahora se dirigen a los números de seguro social

Tarjeta de número de seguro social canadiense

Desde la ahora infame estafa con la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) hasta las ofertas repetitivas para servicios de limpieza de conductos, las estafas telefónicas vienen en varias formas y la mayoría de ellas apuntan directamente a su billetera, a menudo pidiendo dinero a través de tarjetas de regalo o bitcoin.

OTTAWA.- Ahora una versión diferente de la estafa que actualmente está circulando parece ser aún más insidiosa, ya que los estafadores buscan una gran cantidad de información en lugar de solo efectivo: su Número de Seguro Social (SIN).

La estafa

Una persona recién llegada a Canadá dice que fue víctima de un estafador convincente por teléfono que la puso tan nerviosa que había renunciado a su SIN antes de darse cuenta de que estaba siendo estafada.

“Al comienzo de la llamada, hubo una voz robótica genérica supuestamente del Departamento de Justicia del Servicio de Ontario que me dijo que mi SIN ha sido señalado por dos cargos fraudulentos e ignorar esto podría dar lugar a ramificaciones legales y tiempo de cárcel grave”, dice Ranj, un residente permanente canadiense que se mudó recientemente a Toronto en noviembre de 2019.

Posteriormente le pidieron un “número de caso” que nunca le dieron. Luego se le pidió que proporcionara su número de SIN y ante el rechazo se le dijo a Google el número que estaba usando la persona que llamaba para verificar que era legítimo.

El número, 807-223-2348, está conectado a una página web del Palacio de Justicia de Dryden en Ontario, dependiente del Ministerio del Fiscal General.

“Dijo que tendría que entrar y comparecer en el Palacio de Justicia de Dryden para pelear mi caso contra estos reclamos asociados con mi SIN”, dice Ranj. “Fue entonces cuando me volvió a pedir y mi pecado, fue cuando se lo di”.

Jeffrey Thomson, analista senior de inteligencia de la RCMP en el Centro Canadiense contra el Fraude, dice que los autores de tales estafas a menudo crean la sensación de urgencia que Ranj sintió y es parte de su modus operandi.

“Están tratando de crear una situación que ponga a los canadienses en una posición de alarma y miedo y usted se emociona tanto que simplemente comienza a seguir las órdenes, especialmente si la persona que llama demuestra mucha autoridad”, dice Thomson.

Si bien Ranj es nuevo en el país, Thomson dice que estas estafas no necesariamente apuntan a nuevos canadienses.

“Lo que sucede con una estafa es que, cuando los estafadores tienen éxito, se dirigen a todos. El fraude mutará y comenzarán a apuntar a todos. Cualquier persona con un número de teléfono canadiense está sujeto a recibir una de estas llamadas ”, dice.

Al final de la llamada, Ranj dice que sabía que era falso: los cargos aparentes en su contra incluían lavado de dinero, alquiler de un automóvil en Nunavut y delitos relacionados con drogas que sabía que eran falsos.

“Fue entonces cuando dije que esto era solo mierda porque nunca me habían asociado remotamente con las drogas”, dice, y agrega que todo sonaba ridículo, pero para entonces ya era demasiado tarde.

“Te sientes estúpido. Soy de una ciudad muy grande en la India, soy de Mumbai, y tú dices ‘oh, Dios mío, nunca voy a caer en eso’ “, agrega. “Pero todo es cuestión de tiempo y cuál era su estado mental en ese momento”, explica, y agrega que lo atraparon en un momento ocupado por la mañana y, aunque nunca contesta números desconocidos, actualmente está buscando trabajo y esperaba escuchar de posibles empleadores.

A medida que las amenazas de la persona que llamaba se intensificaron y que congelaron sus cuentas bancarias y otras graves consecuencias, Ranj decidió colgar. Posteriormente llamó a la policía, quien confirmó que se trataba de una estafa.

Const. Jennifer Sidhu dice que la policía de Toronto está al tanto de las estafas de “phishing” (suplantación) que involucran números de seguro social, pero no hay investigaciones activas en este momento.

La policía le dijo a Ranj que para presentar una queja, tendría que demostrar que su SIN había sido utilizado de manera fraudulenta. También se le aconsejó informar el incidente al Servicio de Canadá y, con suerte, emitir un nuevo SIN.

Los números de seguro social no son completamente reemplazables

Cuando llamó a Service Canada, un agente le dijo a Ranj que una vez más le dijeron que no se podía emitir un nuevo SIN a menos que ella pueda probar de alguna manera que el suyo se usó de manera fraudulenta.

Obtener un nuevo SIN es bastante complicado y Service Canada simplemente no los emite para aquellos cuya información personal puede verse comprometida por estafas o violaciones de datos.

Las razones que enumeran para esta política son:

Un nuevo SIN no lo protegerá contra el robo de identidad o el fraude porque no es un nuevo comienzo y su antiguo SIN permanece activo. Si alguien usa su antiguo SIN y el negocio donde se usa no verifica la identidad de la persona, es posible que tenga que demostrar que no estuvo involucrado en el fraude o incluso pagar la deuda del estafador.

Si se le emite un nuevo SIN, el gobierno solo puede compartirlo con los departamentos y agencias federales que lo usan. Eso significa que usted es responsable de proporcionar su nuevo SIN a todas las demás instituciones, incluidos su banco, acreedores, proveedores de pensiones, empleadores y cualquier otra organización a la que le haya dado su SIN. Si no lo hace, podría perder los pagos o los beneficios que se le adeudan, además puede dejar espacio para el fraude y el robo de identidad posteriores.

Debido a que un nuevo SIN no borra el anterior, entonces necesita monitorear ambas cuentas y los informes de crédito de ambos SIN, lo cual es muy inconveniente y una vez más aumenta el riesgo de fraude.

¿Qué pueden hacer los estafadores con su SIN?

“El SIN es la última posición en lo que respecta a su identidad”, explica Mick Be, CEO de IAmI Authentifications, Inc. “El gobierno le ha emitido una tarjeta SIN: es todo en lo que confían para identificarlo entre una población de Canadienses “.

En el nivel gubernamental, esos nueve dígitos están vinculados a su nombre, fecha de nacimiento, direcciones actuales y anteriores, hipotecas y mucho más.

Desde una perspectiva financiera, su información fiscal, así como su perfil de crédito completo, incluido su historial y puntaje de crédito, están conectados a su SIN.

“Es su perfil de crédito el que buscan los estafadores para obtener ganancias financieras”, dice Thomson, y agrega que una vez que obtienen acceso a la información relacionada con su SIN, se puede usar para cualquier cosa, desde alquilar un automóvil hasta sacar un préstamo bancario a su nombre. .

“Si tengo acceso a su nombre, su dirección y su SIN, es suficiente información para que tal vez pueda hablar con alguien de la CRA. Entonces, alguien puede obtener sus créditos fiscales ”, agrega Be.

En resumen, cualquier cosa que esté relacionada con su crédito está disponible y, por lo tanto, puede ser explotada por los estafadores si tienen en sus manos su SIN.

Cómo monitorear la actividad del SIN y el fraude

Thomson dice que es bastante simple monitorear su actividad SIN y detectar si algo parece inconsistente.

“Lo que recomendamos para cualquier canadiense es que verifique su perfil de crédito al menos una vez al año”, aconseja, y agrega que es un servicio gratuito. Todo lo que tiene que hacer es llamar a las dos oficinas de crédito nacionales de Canadá, TransUnion o Equifax, o visitar su sitio web para obtener una copia de su perfil de crédito.

Su perfil contiene todas sus cuentas y toda la actividad vinculada a esas cuentas. Thomson dice que si nota algo que se destaca o algo que no reconoce, llame a los burós de crédito e informe el fraude.

Service Canada agrega otra indicación de que su SIN se ha utilizado de manera fraudulenta si recibe un Aviso de reevaluación de la Agencia de Ingresos de Canadá sobre “ganancias no declaradas”. Esto probablemente significa que otra persona ha usado su SIN para empleo o para recibir otros ingresos imponibles.

Protección y próximos pasos.

Thomson dice que cuando se trata de fraude, es esencial “reconocer, rechazar, denunciar”.

Reconozca que los estafadores están utilizando el teléfono, Internet, correo electrónico, mensajes de texto y cualquier otro medio disponible para comunicarse con los canadienses y robarles su dinero.

Rechazar las solicitudes de llamadas. Cuando reciba llamadas como esta, tómese el tiempo para pensarlo y no tenga miedo de decirle que no a la persona que llama. No reaccione de inmediato, sino que investigue, hable con amigos y descubra más al respecto.

Informe el incidente lo antes posible. Si no se informa, la policía no puede ser alertada de tales estafas y no pueden proporcionar advertencias para prevenir el fraude.

Se debe informar una llamada fraudulenta a la policía, al Servicio de Canadá y a las agencias de crédito Equifax y TransUnion.

Sin embargo, tanto la policía como Service Canada solo iniciarán una investigación si sospecha y puede mostrar actividad fraudulenta en su cuenta.

Si sientes que alguien más está usando tu SIN:

Presente una queja ante la policía y asegúrese de pedir un número de referencia del caso y el nombre y número de teléfono del oficial.

Póngase en contacto con el Centro canadiense contra el fraude. Está administrado conjuntamente por la Real Policía Montada de Canadá, la Policía Provincial de Ontario y la Oficina de Competencia de Canadá, y puede guiarlo más.

Llame a Equifax y TransUnion y solicite una copia de su perfil de crédito para revisar cualquier actividad sospechosa. También pueden marcar su cuenta por posible fraude si es necesario.

Informe a su banco y acreedores por teléfono y por escrito.

Si encuentra alguna irregularidad en su correo postal como sobres abiertos o documentos faltantes, informe a Canada Post.

Una vez que haya presentado todos los informes necesarios y haya recopilado todos los documentos de varias agencias que prueben el fraude o el mal uso de su SIN, llévelos a un centro de Service Canada en persona junto con una identificación original para presentar un informe.

“Le puede pasar a cualquiera, no estás por encima y más allá”, dice Ranj. “Puedes ser la persona más inteligente, puedes ser tan inteligente como puedas. Pero hasta que suceda, no puedes ser tan arrogante al respecto “.

Fuente para este informes: Servicio de Canadá, Policía de Toronto, Centro Canadiense contra el Fraude