Los estafadores no duermen. Otra estafa a estudiante por matrícula pierde $37,000

Los estafadores no duermen. Otra estafa a estudiante por matrícula pierde $37,000

Una nueva estafa de matrícula en cargos fraudulentos deja a estudiante sin ayuda del banco, que le dio la espalda al igual que la policía y la institución educativa.

Estafadores hábilmente prometen fraudulentamente descuentos en la matrícula y pagan con tarjetas de crédito robadas.

Desafortunadamente, Mira Burgess no tuvo que preguntarse adónde fue a parar su dinero. Más de $37,000 en transacciones fraudulentas con tarjetas de crédito y débito aparecieron en un solo lugar, pagadas a una universidad privada, a solo unos kilómetros de su casa en Vancouver.

“Sé dónde está el dinero”, dijo Burgess. “Y nadie me ayudará a recuperarlo”.

Durante meses, ni la universidad, ni su banco, ni la policía la ayudaron a revertir los cargos, dejándola con miles de dólares en una creciente estafa de matrícula hasta que el programa investigativo Go Public comenzó a indagar.

La estafa se dirige a estudiantes internacionales y a titulares de tarjetas de crédito involuntarios como Burgess, y ahora está surgiendo en ciudades de todo el país.

Los estafadores prometen descuentos en la matrícula a cambio de un pago por adelantado. Recaudan y se quedan con el dinero del estudiante, y luego “pagan” a la universidad con tarjetas de crédito y débito robadas. El estudiante cree que su matrícula está cubierta hasta que se detecta el pago fraudulento.

En el caso de Burgess, los estafadores usaron sus tarjetas de débito y crédito para realizar 25 cargos fraudulentos. En sus estados de cuenta, los cargos aparecían como pagos a UCW (Universidad Canadá Oeste), una institución privada acreditada en el centro de Vancouver que atiende principalmente a estudiantes internacionales.

Un experto legal afirma que las víctimas de fraude como Burgess suelen tener pocas opciones en estas situaciones más allá de contratar a un abogado, lo cual es una opción costosa.

“Es lamentable que los consumidores se encuentren en una situación en la que su único recurso sea recurrir a asesoramiento legal”, dijo Anique Dublin, abogada de Toronto especializada en protección al consumidor. “Parece que todos le fallaron a esta pobre mujer”.

“Entré en pánico total”. La pesadilla financiera de Burgess comenzó el otoño pasado.

Estaba trabajando en casa cuando recibió una llamada que parecía provenir del departamento de fraude de TD. El número había sido falsificado.

Una mujer al teléfono le dijo que alguien había hecho cargos fraudulentos a la tarjeta de crédito de Burgess y le pidió que abriera la aplicación TD Banking para revertirlos.

“Fue muy empática”, dijo Burgess. “Y me dijo: ‘Sé que esto es muy estresante'”.

Una estafa de matrícula dejó a una mujer con $37,000 en cargos bancarios. Mira Burgess no tenía ninguna conexión con la universidad que tenía su dinero. El banco, la universidad y la policía no le ofrecieron ayuda hasta que intervino Go Public.

En cambio, Burgess, sin saberlo, aprobaba las transacciones.

Al día siguiente, cuando los estafadores volvieron a llamar, su esposo, que escuchaba por el altavoz del teléfono, la instó a colgar.

“Entré en pánico total”, dijo. “Me emocioné mucho, porque no podía creer que me hubieran estafado”.

Contactó a TD inmediatamente y le dijeron que el banco intentaría detener los cargos. Era demasiado tarde. Presentó una disputa y volvió a llamar repetidamente para obtener actualizaciones.

Fue entonces cuando se enteró de que todos los cargos se habían realizado en la Universidad Canadá Oeste, una institución por la que había pasado en auto muchas veces, pero a la que nunca había asistido.

“Me quedé impactada”, dijo Burgess. “También pensé: ‘Genial, es rastreable. La conexión está conectada desde mi banco hasta la universidad y voy a encontrar la manera de recuperarlo'”. No fue tan sencillo.

Señalando a otros
TD Bank se negó a solicitar una devolución del cargo a la universidad, alegando que Burgess había ayudado a facilitar el fraude.

Apeló a la oficina de quejas de clientes senior de TD. En una carta en la que rechazaba su apelación, un portavoz le dijo a Burgess que los clientes son responsables de “entender con quién están interactuando”.

Dublin afirma que esa respuesta es inapropiada. “Esa parece una postura irrazonable por parte del banco, en circunstancias en las que confirmaron que ella fue víctima de una estafa”, dijo. “En esas situaciones, es irrazonable decir que la persona fue negligente”.

Cuando Burgess solicitó a la Universidad Canadá Oeste que devolviera el dinero, la institución le dijo que no podía hacerlo sin una solicitud de devolución de cargo de TD.

Luego recurrió a la Policía de Vancouver. Afirma que un agente inicialmente le dijo, incorrectamente, que el dinero probablemente era imposible de rastrear y demasiado difícil de investigar. Cuando explicó que todos los pagos se habían hecho a la universidad, el agente le dijo que no podía hacer mucho y que estaba demasiado ocupado para localizar a los estudiantes que pudieran haber caído en la estafa.

Burgess afirma que le sugirió empezar desde cero y solicitar que TD presentara una solicitud de devolución de cargo.

“Este es el problema con estos esquemas fraudulentos”, dijo Dublin. “La postura constante de la policía: ‘¿Qué quiere que hagamos?’ ‘Es un asunto civil’. ‘Ir a los tribunales'”. Es inaceptable, pero lamentablemente no me sorprende.

Go Public preguntó al Departamento de Policía de Vancouver por qué cerraron este caso. Un portavoz escribió que investigaciones como esta son “inherentemente difíciles de procesar, ya que los perpetradores suelen estar en el extranjero” y que deben asignar “recursos limitados a la investigación de casos con mayor probabilidad de resultar en un proceso penal”.

Problema creciente
La estafa de matrícula parece estar extendiéndose sin que se tomen medidas

La Universidad de Regina informó que varios estudiantes internacionales denunciaron fraude de matrícula en enero de 2025. Un portavoz indicó que la universidad desea recordar a los estudiantes que “no existen empresas ni personas autorizadas que paguen la matrícula por adelantado ni ofrezcan descuentos”.

La policía de Regina emitió una advertencia de fraude, indicando que 23 víctimas perdieron más de $125,000.

La policía de Edmonton, Winnipeg y Ottawa también ha recibido denuncias similares.

Y la policía de Nanaimo, British Columbia, tuvo noticias de Jonathan Etkin en agosto pasado, después de que estafadores le hicieron cargos por casi $22,000 a su tarjeta de crédito por pagos en la Universidad de Calgary y el Fleming College de Ontario.

Al igual que Burgess, recibió una llamada que aparentemente provenía de su banco; en su caso, del departamento de fraude de RBC.

Proporcionó códigos de verificación por mensaje de texto, creyendo que estaba deteniendo transacciones fraudulentas.

Cuando se dio cuenta de que había sido estafado, solicitó ayuda a RBC, pero los registros muestran que su solicitud fue rechazada repetidamente.

“Todos me dieron básicamente la misma respuesta”, dijo Etkin. “Que es: ‘No hay nada que podamos hacer al respecto… no debería haber compartido su información con nadie por teléfono'”.

Posteriormente, Etkin recibió una llamada telefónica de RBC, quien le informó que, como excepción “única”, el banco había emitido una devolución de cargo de más de $15,000. El banco no ha revertido el cargo de $6,200 de Fleming College.

Fleming College no respondió a ninguno de los correos electrónicos de Etkin hasta que Go Public realizó consultas. Un portavoz escribió recientemente que la universidad se muestra comprensiva con la situación de Etkin y está revisando los detalles de su caso.

Solicitan mayores protecciones
El año pasado, el gobierno liberal propuso cambios a la Ley Bancaria, que, según afirmaron, ayudarían a proteger a los consumidores contra el fraude bancario, pero los críticos argumentan que esos cambios son insuficientes. “No debería ser tan fácil que un estafador o un estafador intervenga y te quite tu dinero”, declaró el líder interino del NDP, Don Davies, miembro del comité multipartidista de finanzas y diputado de Burgess. “Y luego los bancos se retiren diciendo que no pueden hacer nada”.

El mes pasado, Davies propuso cambios adicionales a la Ley Bancaria, incluyendo medidas que responsabilizarían a los bancos por fraude, excepto en casos en que se demuestre negligencia grave de los clientes, similar a la legislación del Reino Unido.

Agrupaciones de consumidores como el Centro de Defensa del Interés Público, Democracy Watch y Option Consommateurs han solicitado protecciones similares.

Sin embargo, los miembros conservadores y liberales del comité votaron en contra de las enmiendas de Davies, así como de propuestas similares presentadas por el Bloc Québécois.

“Creo que están siguiendo las órdenes de los poderosos bancos, en lugar de defender a los consumidores canadienses”, declaró Davies.

Go Public preguntó a los parlamentarios disidentes por qué votaron en contra de las enmiendas.

La Oficina del Ministro de Finanzas respondió que el enfoque del gobierno para combatir el fraude financiero es exhaustivo y que abordarlo requiere aportes, esfuerzo y responsabilidad compartidos, no un enfoque fragmentado.

El crítico financiero conservador Jasraj Singh Hallan afirmó que las propuestas requerían más estudio y que habría sido irresponsable aprobarlas mediante una enmienda apresurada.

Por su parte, dado que marzo es el mes de la prevención del fraude en Canadá, la Asociación Canadiense de Banqueros publicó recientemente un kit de herramientas y un cuestionario para detectar estafas para ayudar a los clientes a identificar señales de alerta.

TD ofrece una compensación como gesto de buena voluntad.

Después de que Go Public contactara a TD Bank, el banco le comunicó a Burgess que los cargos se revertirían como un gesto de buena voluntad único. Un portavoz afirmó que TD utilizaría el caso para mejorar la experiencia del cliente, así como nuestros procesos internos.

Dublin, la abogada del consumidor, cree que el momento es revelador.

“No creo que haya sido por buena voluntad de ellos”, dijo. “Creo que sabían claramente que debían haber devuelto el dinero dadas las circunstancias”.

Burgess dice sentirse aliviada de no tener que afrontar más una deuda de $37,000. Pero también quiere que otros sean conscientes de la estafa.

“Me siento decepcionada conmigo misma por haber caído en algo”, dijo Burgess. “Pero necesito compartir mi historia con otras personas para que no les pase a otros”.